中金财富再定义买方投顾内涵：以客户利益为中心的服务模式
10月18日，中国中金财富证券有限公司（简称“中金财富”）在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。
会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”，再定义买方投顾内涵；同时，创新提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能。
再定义买方投顾内涵
2019 年 10 月 25 日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务正式起航。
试点的基金投顾业务采用买方投顾模式，强调以客户为中心，代客交易决策，在收费模式上也以收取投资顾问费为主。而过去中国市场上的投顾业务模式，基本以“卖方投顾”业务为主，投顾服务机构主要通过产品代理销售费用赚取收入。
上述基金投顾试点的推出，象征着中国“买方投顾”时代的到来，“买方投顾”业务正式进入国内公众视野，也推动了财富管理进程进入新的阶段。
在买方投顾服务模式下，财富管理机构提供的不仅是组合策略，更大的挑战是如何用长期的不同形式、不同特点的投顾服务改变客户基金投资中的不理性行为，帮助客户在基金投资中获得长期的复利。
历经数年发展，“买方投顾”已成为财富管理行业战略转型的代名词。践行5年中，中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。
本届发布会上，中金财富再定义买方投顾内涵。中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。
在乔博看来，站在买方投顾新内涵之下，仍需聚焦三大新命题：一是读懂需求，长期规划。财富规划的起点是要帮助客户了解自身需求，使得其实际持仓与自身投资目标、风险偏好相匹配；二是动态跟踪，灵活应对。财富管理将伴随整个人生旅程，通过长期动态跟踪、动态调整，将有助于投资者在长时间维度里积累复利回报；三是专业覆盖，全球视野。要重视跨品种、跨地域的资产类别对组合整体的配置意义。
重塑顾问服务体系
“顾”作为买方投顾的重要组成部分，也是中金财富的重点发力方向。中金财富基于“有投亦有顾”的理念，持续借助科技赋能，重塑顾问服务体系，不断扩展买方投顾服务的深度广度。
中金财富在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务积累和科技加持，重塑买方投顾的顾问服务金字塔。同时，将数字化能力融入各业务板块中，作为战略发力点赋能经营管理升级。
目前，中金财富已实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能财富管理转型，深入推进SMART数智化战略塑造第二增长曲线，努力为全渠道、全光谱的投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。
长期以来，中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式，支持实体经济高质量发展，并积极助力国家创新驱动发展战略，支持企业家发展。
截至9月末，中金财富已协同中金公司为近150家实体企业提供金融支持，涉及项目规模近1900亿元，服务国家战略规模近480亿元，多个项目属于服务绿色发展、促进区域协调发展、助力建设现代化产业体系等国家重大发展战略；为超100家中小微企业提供一站式股权激励服务方案。
采写：南都湾财社 记者王玉凤
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